April Group

On le sait : le secteur de l'asssurance est risqué. Surtout que, dans le cas présent, l'acteur en question n'est pas en relation directe avec le bénéficiaire, puisque sa particularité est de fournir à ceux qui veulent tenter une aventure, en tant qu'indépendant, dans ce type de business. C'est comme cela que l'on peut voir fleurir, dans les villes, des agences de courtiers. On parle, donc, de grossiste, et, pour se faire une meilleure idée de l'ampleur de ce marché, on doit dire que ceux-ci sont 16.000. Il existe, donc, une incertitude supplémentaire, mais cela est mis à profit, puisque, au final, c'est aux intermédiaires d'être sûr de leurs clients. En cela, il en résulte, contrairement à ce que l'on pourrait croire, une certaine sécurité, puisque, en cas de défaillances, des agents professionnels promettent de payer. En retour, il faut coller, du mieux que l'on peut, aux besoins du bénéficiaire : c'est pourquoi, dans le cas particulier du Groupe concerné, il a fallu fragmenter l'offre à travers un bouquet de 70 produits. Ce travail, qui se rapproche du traitement au cas par cas, est particulièrement payant, puisque, en 2010, le chiffre d'affaires a été 743.3 M€, pour un résultat - qui est la capacité de l'entité à creer de la richesse - de 79.7 M€. Ces chiffres seraient réellement intéressants, pour les dirigeants, car, au bout de 22 ans, cela pourrait être, pour eux, une véritable succes-story, si une autrre stucture ne détenait pas 50% des parts (ce qui fait de cette société une filiale). Bizarre, pour un mastodonte, qui, en étant présent dans 34 pays, rassemble, outre ses 3.750 collaborateurs, bien qu'il engrange 88% de ses recettes en France, 3 millions de personnes, qu'il console financièrement. Enfin, il faut dire qu'il les garde, en partie, dans son giron, avec 250 boutiques, dans lesquelles il articule son action autour de 8 pôles : la santé, la prévoyance, la garantie des prêts, les voyages, l'auto, la moto, le bateau et l'habitation.